אנו חיים בעולם עסקי דינמי שבו כל צעד שעושים בניהול ותפעול העסק יכול להשפיע באופן משמעותי על הרווחיות וההצלחה שלו. אחד הדברים שיכולים להשפיע באופן מהותי על רווחיות העסק הוא ניהול נכון של ענייני מיסוי. לפיכך, כיום מוצעים שירותי ייעוץ מס שהם קריטיים עבור כל עסק, המעוניין לנהל את תחום המיסוי והתזרים הכלכלי של העסק בצורה הטובה ביותר. במאמר זה ריכזנו עבורכם את כל המידע אודות שירותי ייעוץ מס הכנסה, למי הם מיועדים, כיצד בוחרים יועץ מס מומלץ ולמה כדאי לבחור בשירותיו של רואה חשבון שהוא גם יועץ מס? כל התשובות בהמשך!
מהו ייעוץ מס?
ייעוץ מס הוא שירות המוצע במסגרת שירותי חשבונאות לעסקים. במסגרת שירות זה יועץ המס מעניק הדרכה מקצועית לעסקים בכל הנוגע להתנהלות נכונה מול רשויות המס. כמו כן, הוא מוסמך להעניק שירותים פיננסיים שונים בתחום המיסוי, לכוון את העסק בניהול התזרים הפיננסי שלו ולסייע לו לעמוד בצורה תקינה בכל החוקים והתקנת המוטלים עליו. התפקיד המרכזי של יועץ מס הוא להבטיח שהעסק ישלם את חבות המס המינימלית האפשרית במסגרת החוק, דבר שיכול לחסוך לו לא מעט כסף.
תהליך ההסמכה והכישורים הנדרשים ליועץ מס
על מנת להיות יועץ מס מוסמך, יש צורך לעבור הליך הסכמה הכולל את לימודי התחום, מבחנים עיוניים וכן מבחנים מעשיים וכן רישום בפנקס יועצי המס המורשים. הלימודים יכללו למידה מעמיקה של תחום החשבונאות, דיני מיסוי, תקנות רגולטוריות רלוונטיות שונות ועוד. מעבר לכך, יועצי מס מחויבים להתעדכן בכל שינוי החל בתחום המיסוי באופן שוטף.
מהם היתרונות של שירותי ייעוץ מס לעסקים קטנים, עצמאיים ושכירים?
לשירותי ייעוץ מס המוצעים על ידי יועץ מס מקצועי ומנוסה בתחום, יש יתרונות רבים והם רלוונטיים וחשובים לכל עסק ובפרט לעסקים קטנים או עצמאיים שאין להם את המשאבים הנדרשים עבור ניהול חשבונאי מקצועי מקיף בעסק שלכם. במקרה המדובר, יועץ מס יכול להציע לעסק כלים לניהול כלכלי יעיל יותר, תכנון מס אידיאלי, ייצוג מקצועי מול רשויות המס וכן ניהול תהליכים פיננסיים בצורה מקדמת שתוביל את העסק או העצמאי לרווחיות והצלחה.
אילו שירותים מציע יועץ מס שהוא גם רואה חשבון ?
יועץ מס שהוא גם רואה חשבון במקצועו, יכול להציע מתוקף אסמכתו ותפקידו מגוון רחב של שירותים כגון:
- ייעוץ כלכלי לחברות, עצמאים ושכירים – יועץ מס מסייע לכל עסק וכן לאנשים פרטיים שהם שכירים או עצמאיים במגוון נושאים כלכליים חשובים כגון: תכנון מס, מילוי דוחות שנתיים, תיאומי מס, ניהול תזרים מזומנים ועוד. יועץ מס מקצועי יבנה יחד עם הלקוח שלו אסטרטגיה כלכלית שמבוססת על ניתוח מקיף ויסודי של כלל הנתונים הפיננסיים העומדים על הפרק ויסייע לו למקסם את ההכנסות שלו תוך הקפדה על עמידה בכל חוקי המס.
- מילוי דוחות שנתיים וטפסים רלוונטיים – אחד התפקידים החשובים ביותר של יועץ מס הוא מילוי דוחות שנתיים וכל דוח או טופס רלוונטי אחר להגשה לרשויות המס. הדוחות הללו יכללו מידע חיוני על ההכנסות של העסק, הרווחים וההוצאות והם למעשה יהוו את הבסיס לחישוב חבות המס של העסק. יועץ מס מקצועי ימלא את הדוחות בצורה מדויקת ותקינה על מנת שהעסק לא יהיה חשוף לקנסות בפני רשויות המס ובד בבד, שחבות המס שלו תהיה גבוהה יותר מכפי שהיא באמת, רק בשל הזנת נתונים בצורה לא תקינה או מדויקת.
- ייצוג בפני רשויות המס והביטוח הלאומי – יועץ מס מוסמך שהוא גם רואה חשבון, ייצג את לקוחותיו בפני רשויות המס, הביטוח הלאומי ועוד. בין שירותיו הוא יסייע לכם במילוי טפסים, הגשת דוחות, ניהול משא ומתן ועוד. כמו כן, הוא יפעל כמייצג מוסמך של העסק ויבטיח הגנה מקסימלית על האינטרסים של העסק. ייצוג מקצועי של יועץ המס מול רשויות המס והביטוח הלאומי יכול למנוע בעיות עתידיות ולחסוך לא מעט זמן וכסף.
- ניהול החזרי מס – שירות חשוב נוסף אשר מציעים יועצי מס הוא טיפול בבקשות להחזרי מס. לא מעט אנשים פרטיים שעובדים כשכירים, עצמאיים וכמובן בעלי עסקים זכאים להחזרי מס בגין תשלום מס גבוה יותר ששילמו והם כלל לא מודעים לזכאות זאת או שפשוט לא יודעים כיצד לקבל את החזר המס שמגיע להם. יועץ מס מקצועי שהוא גם רואה חשבון יסייע לבדוק את הזכאות להחזר מס בצורה מדויקת על ידי מילוי טפסים רלוונטיים, הגשת הטפסים וליווי של הלקוח בתהליך עד קבלת ההחזר שמגיע לו.
- תכנון מס לפרישה והתאמה למס הכנסה ומע"מ – עוד שירות חשוב של יועץ מס שהוא רואה חשבון הוא, תכנון פרישה בצורה נכונה על מנת לחסוך לאדם או לעסק סכום כספי משמעותי על חבות מס.
רואה חשבון שהוא יועץ מס מקצועי הוא בעל כל הידע הרלוונטי והניסיון, שמאפשרים לו לספק ייעוץ מקיף ללקוח על הדרכים השונות שבהן הוא יכול לנהל את כספיו, לקראת גיל פרישה ואיזו דרך תחסוך לו בצורה המקסימלית את חבות המס. מטרתו תהיה להציע את כל הפתרונות להפחתת חבות המס ולוודא כי תכנון הפרישה יאפשר ללקוח להגיע לגיל זה במצב הטוב ביותר מבחינה פיננסית.
היתרונות של רואה חשבון על פני יועץ מס ועורך דין המתמחה במיסים
אם אתם זקוקים לשירותי מיסוי ואתם מוצאים את עצמכם מתלבטים בין איש מקצוע המציע את שירותיו כיועץ מס בלבד, עורך דין מיסים אשר מציע את שירותיו גם כיועץ מס או רואה חשבון שמציע גם שירותי ייעוץ מס, חשוב שתבינו שהבחירה ברואה חשבון שמציע גם שירותי מס היא ללא ספק הבחירה הנכונה וזאת בשל מגוון יתרונות כגון:
ידע מקצועי נרחב
ראשית כל, רואי חשבון הם אנשי מקצוע בעלי השכלה אקדמית רחבה מאוד בתחומי החשבונאות, מיסוי, ניהול, פיננסים ועוד. ההשכלה הרחבה שרכשו רואי החשבון במסגרת לימודי התחום והכשרתם בו מאפשרים להם להתמודד בצורה מצוינת עם סוגיות מס מורכבות ולהציע פתרונות מדויקים ומותאמים אישית לכל סוגי העסקים לרבות תאגידים גדולים וארגונים בינלאומיים. רואי חשבון יספקו שירות ייעוץ מס מדויק שמטרתו היא להבטיח כי כל העסק מתנהל בצורה האידיאלית בכל היבט הנוגע לניהול הפיננסי של העסק לרבות ניהול חבות המס שלו בצורה נכונה.
ייצוג חברות ותאגידים
בניגוד ליועצי מס אשר מוסמכים לייצג רק עצמאים ועסקים קטנים, רואי חשבון מוסמכים לייצג כל סוג של עסק או תאגיד מול רשויות המס וכן, הם בעלי יכולת והסמכה להכנת דוחות כספיים מבוקרים, הגשת דוחות שנתיים לרשויות והבטחה שהעסק עומד בכל התקנים ודרישות החוק. העובדה שרואה חשבון יכול לנהל את כל ההיבטים הפיננסיים של העסק, הופכת אותו לאיש המקצוע הטוב ביותר עבור כל עסק שמחפש שותף אסטרטגי בניהול הפיננסי והחשבונאי.
שירותים מקיפים ומגוונים
כמובן שרואה חשבון איננו משמש רק כיועץ מס והוא מציע מגוון רחב של שירותים הרלוונטיים לכל עסק כולל: ביקורת חשבונאית, ניהול סיכונים, תכנון פרישה, מיזוגים ורכישות, ייעוץ פיננסי אסטרטגי ועוד. מדובר על שירותים המאפשרים לכל עסק ליהנות מפתרונות איכותיים שתואמים בצורה מדויקת לצרכים הפיננסיים שלו. כלומר, העסק מקבל הרבה יותר משירותי ייעוץ מס בלבד.
מקצועיות ואמינות
רואי חשבון הם אנשי מקצוע שבהחלט ניתן לסמוך עליהם. הם כפופים לתקנים מקצועיים מחמירים ולפיקוח על ידי גופי רגולציה מקצועיים והם מחויבים לפעול בהתאם לכללי האתיקה של המקצוע ולהבטיח שכל לקוח מקבל שירות מקצועי ואמין. רואה חשבון הנבחר עבור שירותי ייעוץ מס ביו היתר, יבטיח לכל עסק שכל תחום החשבונאות הנוגע אליו יתבצע בצורה המדויקת והשקופה ביותר וכי הדיווחים הכספיים משקפים בצורה נאמנה את מצב העסק.
כיצד בוחרים רואה חשבון עבור שירות ייעוץ מס?
בכדי שרואה חשבון הנבחר עבור העסק שלכם לשירותי ייעוץ מס יציע את השירות הטוב והיעיל ביותר, יש לבחור בו בצורה נכונה ולכן, חשוב לבחון כמה פרמטרים טרם בוחרים את רואה החשבון הרלוונטי:
- ניסיון ומומחיות – חשוב מאוד לוודא כי לרואה החשבון יש ניסיון רב בתחומי החשבונאות והמיסוי וידע מעמיק ומקיף בדיני המס הרלוונטיים לעסק הספציפי שלך. רואה חשבון מקצועי ומנוסה יבטיח כי העסק שלך יקבל שירות מותאם אישית ומדויק.
- תחומי התמחות – בדקו אם רואה החשבון מתמחה בתחום הרלוונטי לעסק שלכם, בין אם מדובר על תכנון מס לעסקים קטנים, מיסוי בינלאומי, ייעוץ מס לתאגידים או כל צורך אחר הנוגע לעסק הספציפי שלכם, יש לוודא שרואה החשבון הנבחר מכיר היטב את התחום, בקיא בו ויודע כיצד לספק בו שירותים ברמה מקצועית וגבוהה.
- המלצות – לפני שאתם בוחרים בשירותיו של רואה חשבון עבור ייעוץ מס, כדאי שתקבלו המלצות מלקוחות שבחרו בו וזאת בכדי לוודא כי מדובר על איש מקצוע שניתן לסמוך עליו שיבצע את העבודה בצורה הטובה ביותר בכל היבט אפשרי.
- עלויות ושקיפות – וודאו כי רואה החשבון מציע מודל תמחור שקוף וברור בהתאם לצרכים הספציפיים שלכם, על מנת שתדעו מהו הסכום המדויק אותו הוא יגבה על שירותיו ואילו שירותים בדיוק הוא כולל.
- זמינות וגמישות – כדאי לוודא שרואה החשבון יהיה זמין לכל שאלה או תמיכה הנדרשת במצבי חירום. המטרה היא לבחור ברואה חשבון שתרגישו שהוא נמצא שם עבורכם בכל זמן שאתם זקוקים לו.
מהם ההבדלים בין עורך דין מיסים, יועץ מס ורואה חשבון?
בטבלה הבאה תקבלו מידע הנוגע לכל ההבדלים בין אנשי המקצוע הללו:
| קריטריון | רואה חשבון | יועץ מס | עורך דין מיסים |
| השכלה והכשרה | תואר בחשבונאות, הסמכה מקצועית | לימודי תעודה בייעוץ מס | תואר במשפטים, התמחות במיסים |
| תחום התמחות | מיסוי, חשבונאות, ביקורת, תכנון פיננסי | מיסוי בלבד | מיסוי, ייצוג משפטי במקרי מחלוקת |
| יכולת ייצוג | ייצוג מלא מול כל סוגי הלקוחות | ייצוג עצמאים ועסקים קטנים בלבד | ייצוג משפטי במחלוקות מול רשויות המס |
| איזה שירותים מציע? | שירותים כוללים: חשבונאות, מיסוי, ניהול פיננסי | מיסוי בלבד | ייעוץ וייצוג משפטי, תכנון מס מתקדם |
| למי זה מתאים? | כל סוגי העסקים והתאגידים | עצמאים, עסקים קטנים | עסקים ותאגידים עם צרכים משפטיים מורכבים |
היתרונות של בחירה דווקא ברואה חשבון לשירותי ייעוץ מס
אם ישנה התלבטות לגבי איזה איש מקצוע לבחור עבור שירותי ייעוץ מס, חשוב לדעת כי לבחירת רואה חשבון המציע את השירות המדובר יש לא מעט יתרונות:
- התאמה אישית לעסק שלך – ראשית כל, רואה חשבון בעל יכולת מקצועית ליצור תוכניות מס מותאמות לצרכים הספציפיים של העסק שלך, בניגוד ליועצי מס ועורכי דין אשר לרוב יספקו ייעוץ כללי יותר. רואה חשבון מבסס את תוכנית המס שהוא יוצר עבור העסק בהתאם לניתוח פיננסי ועסקי מדויק שהוא מבצע, כך שהפתרונות שהוא מציע יהיו רלוונטיים ויעילים.
- ראייה אסטרטגית כוללת ושירותים נלווים – רואה חשבון אמנם בקיא בייעוץ מס, אך מעבר לכך הוא גם בקיא ומנוסה בתחומים שונים כגון: הנהלת חשבונות, ביקורות, תכנון פיננסי כולל, ניהול ספרי חשבונות עבור העסק, הגשת דוחות רלוונטיים לרשויות המס, המלצה על אסטרטגיות שמטרתן לקדם את העסק מבחינה פיננסית ועוד. מדובר על שירותים חשובים ויעילים ביותר לכל עסק.
ניהול סיכונים ואופטימיזציה של תהליכים
רואה חשבון מקצועי ומנוסה הוא בעל יכולת זיהוי והפחתת סיכונים פוטנציאלים הנוגעים למיסוי לרבות: טעויות בדיווח, אי עמידה בדרישות החוק, דבר שעלול לחשוף את העסק לקנסות ולסנקציות מצד רשויות המס ועוד. הוא גם יכול לסייע באופטימיזציה של תהליכים פנימיים בעסק שמטרתם תהיה לשפר את הפרודוקטיביות שלו מבחינה פיננסית וחשבונאית.
יצירת דוחות כספיים מדויקים
אחד השירותים החשובים ביותר שמציע רואה חשבון הוא הכנת דוחות כספיים מדויקים המבוססים על נתוני אמת. הדוחות הללו יכולים לסייע לכל עסק להעריך את מצבו הכספי ובהתאם לכך לקבל החלטות אסטרטגיות חשובות שמטרתן היא לייעל ולקדם את הנושא.
אין ספק שרואה חשבון הוא הבחירה הטובה ביותר כאשר יש צורך בשירותי ייעוץ מס. מדובר על איש מקצוע שהוא הרבה מעבר ליועץ מס גרידא. הוא מציע לכל עסק מעטפת שירותים איכותית ומותאמת לצרכיו כאשר מטרתו היא להוביל את העסק להצלחה כלכלית ועמידה מלאה בדרישות החוק.
יעקבובסקי: ייעוץ מס וראיית חשבון
משרד רו"ח חשבון עידן יעקבובסקי. הידוע כמוביל בתחום שירותי ראיית חשבון לרבות שירות ייעוץ מס, ידאג לניהול העסק שלך בצורה יעילה מבחינה מקצועית ופיננסית וזאת באמצעות שירות מקצועי ואישי בתחום ייעוץ מס וחשבונאות.
צוות המומחים שלנו ישמח לעמוד לצידך, להבין את הצרכים המיוחדים של העסק שלך, ולספק פתרונות המותאמים בדיוק עבורך.
פנה אלינו עוד היום לתיאום פגישה ולשיחה ללא התחייבות. יחד נוכל לבנות אסטרטגיה פיננסית שתבטיח את עתיד העסק שלך ותמקסם את הרווחים שלך בצורה חוקית ומקצועית.
